KI-Lösungen

KI-Lösungen für Risiko, Kapital & Kontrollsysteme

Wir beginnen mit dem fachlichen Problem - nicht mit der Technologie.

JCapRisk arbeitet mit regulierten Finanzinstituten daran, gezielt zu bestimmen, wo KI, Agenten, Daten und Technologie manuelle Arbeit reduzieren, Kontrollen stärken und die Entscheidungsunterstützung in Modellen, Kapital, Governance, Risiko- und Kontrollprozessen verbessern. Lösungen werden um Governance, Richtlinien, regulatorische Anforderungen, Daten, Systeme und Entscheidungsrechte des Instituts gestaltet.

KI dort einsetzen, wo sie das institutionelle Ergebnis verbessert

KI-Fähigkeiten können in quantitative Modelle, Kapital, Governance, Risiko, Kontrollen und Technologie-Workflows eingebettet werden, wenn sie Analyse, Umsetzung, Nachweise, Kontrolle oder Entscheidungsunterstützung verbessern. Die passende Lösung kann KI-Agenten, Analytics, Automatisierung oder konventionelle Technologie nutzen - und bewusst weniger Technologie einsetzen, wenn dies die bessere Antwort ist.

Anwendungsbereich

Agentische quantitative Workflows

Massgeschneiderte KI-Agenten können den Workflow eines institutsinternen Senior Quant unterstützen. Sie bauen Arbeitskontext aus Governance, Richtlinien, regulatorischen Anforderungen, Prozessen, Modelldokumentation und Daten auf.

Sie identifizieren Punkte, die fachliche Beurteilung erfordern, bereiten relevante Analysen und Nachweise vor, binden die zuständigen Spezialisten ein und dokumentieren vereinbarte Entscheidungen und Begründungen, bevor sie nachgelagerte Schritte im Modellzyklus unterstützen.

Anwendungen können Modellentwicklung, qualitative Variablenauswahl, Expertenbeurteilung, Parameteranpassungen, Overrides und Ausnahmen, Kalibrierung und Rekalibrierung, Backtesting, Sensitivitätsanalysen, Benchmarking, Modellmonitoring, Performance-Analysen, Dokumentation, Validierungseinreichung, Remediation, Unterlagen für Governance-Gremien und regulatorische Vorbereitung umfassen. Solche Workflows können je nach Thema in Kredit-, operationellen, Markt- und weiteren quantitativen Risikorahmenwerken eingesetzt werden.

Fachliche Beurteilung, Freigabe und Verantwortung verbleiben bei den zuständigen Personen. Der Agent reduziert manuelle Übergaben und bereitet die Arbeit rund um diese Entscheidungen vor.

Anwendungsbereich

KI in Governance-, Risiko- und Kontrollrahmenwerken

JCapRisk kann KI-gestützte Lösungen für vollständige oder ausgewählte Elemente eines Governance-, Risiko- und Kontrollrahmenwerks einschliesslich regulatorischer Compliance gestalten.

KI-Agenten und unterstützende Technologie können regulatorische Pflichten, Richtlinien und Standards, Governance-Strukturen, Prozesse, Verantwortlichkeiten, Entscheidungsrechte, Daten, Kontrollen, Nachweise, Monitoring, Ausnahmen, Issue Management und Reporting in einem nachvollziehbaren Workflow verbinden.

Mögliche Aktivitäten umfassen die Strukturierung von Richtlinienanforderungen, die Zuordnung von Pflichten zu Kontrollen und Prozessen, die Vorbereitung von Nachweisen, das Erkennen fehlender oder inkonsistenter Informationen, die Koordination von Expertenbeiträgen, die Weiterleitung von Entscheidungspunkten, das Sichtbarmachen von Ausnahmen, die Vorbereitung von Management- oder Governance-Unterlagen, die Überwachung von Änderungen und die Pflege strukturierter Evidenzpfade. Zuständige Personen behalten die relevanten Entscheidungen und Freigaben.

Wie wir die Lösung entwickeln

Ausgangslage und institutionellen Kontext verstehen

Wir klären zunächst das Problem, wo der heutige Prozess Verzögerungen, manuellen Aufwand, Kontrollrisiken, inkonsistente Nachweise oder schwache Entscheidungsunterstützung erzeugt, und den institutionellen Kontext rund um das Thema. Gemeinsam mit den relevanten Verantwortlichen aus Business, Risiko, Modellen, Technologie, Compliance und Kontrollen erfassen wir Governance, Richtlinien, regulatorische Anforderungen, Entscheidungsrechte, Prozesse, Daten, Systeme und Kontrollen, die die Lösung bestimmen.

Den Ziel-Workflow gestalten

Wir bestimmen, wo KI-Agenten, Analytics, Automatisierung oder konventionelle Technologie Mehrwert schaffen - und wo fachliche Beurteilung, Challenge und Freigabe ausdrücklich bei Menschen bleiben müssen. Wir definieren Ziel-Workflow, Entscheidungspunkte, Verantwortlichkeiten, Kontrollen, Datenanforderungen, Nachweise und technische Schnittstellen.

Angebot und Umsetzungspfad definieren

Auf dieser Grundlage entwickeln wir ein abgestimmtes Angebot mit Umfang, Ergebnissen, Verantwortlichkeiten, Umsetzungsstufen und der erforderlichen fachlichen oder technischen Unterstützung. Die Arbeit kann mit einer fokussierten Analyse, einem Proof of Concept, einem definierten Arbeitsstrang oder einer kontrollierten Umsetzung beginnen.

Auf das Institut zugeschnitten - keine generische KI-Schicht. Die Lösung wird um Governance, regulatorische Anforderungen, Betriebsmodell, Datenumgebung und bestehende Technologie des Instituts gestaltet.

Technologie- & Umsetzungspartner

Vom Risikodesign zur technischen Umsetzung

JCapRisk führt das fachliche Design für Risiko, Governance, regulatorische Anforderungen und Betriebsmodell. Wenn breitere technische Umsetzung erforderlich ist, kann MDS Digital AG vereinbarte Arbeitspakete für Software, Daten, KI und Integration beitragen. Verantwortlichkeiten und Schnittstellen werden für jedes Mandat mit dem Kunden vereinbart.

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